Мошенничество в кредит

Свеженьким форекс-брокерам приходится нелегко: как правило, они не учитывают важных нюансов, на которых прошаренные компании уже съели целую свору собак (NB: ни одно животное не пострадало).

Казалось бы, зачем ставить клиентам ограничения и просить выводить деньги исключительно тем же способом, которым они пополняли счет? Ведь чем меньше всяких запретов, тем для трейдеров привлекательнее… да?

Опера о Мистере Иск

В этой статье не будет имен. А все потому, что герои нашей истории – абсолютно реальные люди, которые не имели к этому всему практически никакого отношения. Ну кроме того, что они выступили пострадавшей стороной, вместе с молодой брокерской компанией, которая открыла свои широкие двери для всех, кому не лень.

Случилось вот что. Некто Мистер Инкогнито приобрел краденую кредитную карточку – предположительно, за 10% от номинала. Ясное дело, что в банкомате обналичить он ее не мог (его бы быстро вычислили), а вот «отмыть» «грязные деньги» — самое милое дело. И лучше всего для этого подходит неопытная форекс-контора, которая живет под девизом: «Там ничего нельзя, а тут – все можно!».

Мистер Инкогнито рисует в фотошопе красивый паспорт на владельца краденой кредитки (или же покупает временное удостоверение), верифицирует свой почти настоящий счет и заводит на него деньги в размере 260 000 рублей – именно столько было на карточном счете.

Брокеру не везет уже начиная с этого момента, ведь если у клиента – MasterCard, то сумма депозита в течение 60 дней удерживается в «холде», и только потом отправляется получателю. При этом, «виртуальные» деньги на торговом счете должны появиться тут же. Получается, что клиента кредитует не только банк, но и брокер: он рисует ему деньги, которые сам пока еще не получил.

Ситуация начинает закручиваться еще сильнее. Мистер Инкогнито совершает одну-две мелкие сделки и собирается выводить все подчистую – конечно же, не на кредитку, а на подтвержденный Qiwi-кошелек – чаще всего, тоже краденый.

Молодой брокер (у которого «все можно» и который сам еще не получил от банка ни копейки), без зазрения совести выводит все деньги в неизвестном направлении.

Марлезонский балет

А дальше – совсем невесело. Реальный владелец кредитной карты подает заявление на ее утерю и блокировку. Банк проводит расследование и отменяет последние операции, среди которых, как мы знаем, то самое злополучное пополнение торгового счета. Вуаля! Брокер недополучил 260 000, да еще и 261 000 вывел в неизвестном направлении и навсегда, ведь отменить операцию в Qiwi или WebMoney (плюс, если сумма уже обналичена) – абсолютно невозможно.

И начинают товарищи внутри своей компании искать, кто прав, кто виноват, и кто будет оплачивать эту карусель.

Конечно, после этого любой, даже самый «зеленый» брокер, мигом взрослеет и начинает понимать, зачем старшие братья составляют такой важный документ, как «Противодействие отмыванию средств».

На одного непрошаренного брокера становится меньше, но тут же на другом конце России появляется новая парочка веселых поросят, которые с распростертыми объятьями готовы пустить в свои домики серых волков – разумеется, в овечьей шкуре.

В общем, берегитесь, братья. И «все можно» — это не самый крутой маркетинговый ход.